2020年4月開始很多客戶反饋收到【限制戶口服務(wù)通知書】不知所措,不要著急拱雏。
以下我們一一道來狈合。給到一些經(jīng)驗(yàn)
源于“CRS于2017年7月1日起正式在中國(guó)實(shí)施魄幕。依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)開展非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查工作色乾，適用本辦法《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》沈机≡咨”
2018年12月香港恆生開始大批量關(guān)閉公司賬戶(其中中國(guó)內(nèi)地占據(jù)80%以上)匪傍。對(duì)于做外貿(mào)的企業(yè)家來說這是一個(gè)很大的打擊您市。一定要多開幾個(gè)賬戶備用。近年香港各家銀行多次卷入X錢風(fēng)波役衡，香港早已被美國(guó)金融監(jiān)管局列為高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域,為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),香港各家銀行開始對(duì)大陸企業(yè)提高開戶審核門檻,關(guān)停了一大批合規(guī)的賬戶.
如果您感覺銀行的做法無可理喻墨坚，可以打香港金融管理局電話或者郵件投訴，金管局郵@hkma.gov.hk映挂，去金管局網(wǎng)下載表格填寫泽篮。金管局會(huì)讓銀行于一個(gè)月內(nèi)告知你賬戶處理結(jié)果(適用于香港任意銀行）。
香港恒生銀行Hang Seng Bank Limited2018年12月底關(guān)閉10,000多個(gè)賬戶,2019年12月底很多被恒生銀行關(guān)閉的戶口柑船，忽然起死回生了帽撑。就當(dāng)大家都以為是2019冠狀病毒病（COVID-19）帶來的好消息鞍时，可是在2020年4月開始.....

2020年4月開始又一次密集的收到客戶被凍結(jié)賬戶通知【重要通知提示-限制戶口服務(wù)通知】亏拉。大家收到這個(gè)不要驚慌，不是說一定要注銷的您的戶口逆巍，可以仔細(xì)看下郵件內(nèi)容及塘。
您是有一個(gè)時(shí)間去準(zhǔn)備銀行要的資料，一般是發(fā)出電郵的30-40天的時(shí)間。
按照銀行提示 小編剖析下:
（一）：如果覺得麻煩不想提供坊蜂，或者賬戶本身就被限制的港苗，可以直接下載提示的<按此> 文件，填寫遞交注銷表格過去給銀行卢俯，信上會(huì)有注明銀行收件地址陌贪。可以填寫表格把戶口里面的錢轉(zhuǎn)賬給其他公司戶口氢熏。
（二）：重點(diǎn) 非常重要,可以下載附件資料填寫 「商業(yè)客戶問卷」,提供首五家買家和賣家公司資料和業(yè)務(wù)證明想触；提供近一年的審計(jì)報(bào)告；公司商品的小冊(cè)子仲蔼，溫馨提示：如有名片或者是網(wǎng)址也可以放上去晾充。以上文件整理之后發(fā)送到bbdb3@hangseng.com。要記得主題要寫上公司的中英文名字些搅，中文可以不要崭湾，英文要寫上。那么多信件不備注銀行也不知道是你的雪怠。
（三）：如果（一）和（二）都不操作柿菩，戶口凍結(jié)之后的三十天后直接被注銷，里面的資金也是直接被銀行處理了雨涛。maybe 捐款慈善用途枢舶。




遞交之后的結(jié)果分享：遞交（二）資料過去之后
一：銀行會(huì)給您發(fā)一個(gè)電郵讓你耐心等待一般是3-6周回復(fù)您，如有缺少資料會(huì)要求您提供資料替久；（這個(gè)時(shí)候您需要很耐心回復(fù)銀行凉泄，因?yàn)楹湍滓淮翁顚戀Y料可能是重復(fù)的）

二：也有可能的情況就是通知您速度把戶口錢轉(zhuǎn)出來戶口要被注銷，不能給您提供服務(wù)了蚯根。

如還有不明白的后众，歡迎咨詢寰宇了解。